البنك المركزي العراقي يعتمد آليات جديدة لمكافحة غسل الأموال (وثيقة)

شفق نيوز/ اتخذ البنك المركزي العراقي آليات جديدة للحد من عمليات غسل الأموال وتمويل الإرهاب من خلال بيع وشراء العقارات.

ووفقاً لوثيقة صادرة من البنك المركزي بتاريخ 5/4/2023، موقعة من نائب المحافظ وكالة فيصل الهيمص، واطلعت عليها وكالة شفق نيوز، نصت على أنه "لغرض الحد من مخاطر غسل الأموال وتمويل الارهاب الخاصة بقطاع العقارات والتي تعتبر من المتطلبات الدولية المفروض على جمهورية العراق الإلتزام بها، والتي تعكس الأثر الإيجابي على تقييمه، توجب التنسيق بينكم وبين دوائر التسجيل العقاري بخصوص عمليات بيع وشراء العقارات".

واشترط البنك "حضور البائع والمشتري أو المشتري، لغرض إيداع المبلغ المتفق عليه لدى مؤسساتكم عند تجاوز مبلغ العقار الحد المسموح في ضوابط العناية الواجبة الخاصة بدوائر التسجيل العقاري رقم 1 لسنة 2022".

وأكد على أن "يودع المبلغ لدى مؤسساتكم من خلال فتح حسابات أو أي طرق أخرى ترونها اكثر مرونة، بعد إتخاذ إجراءات العناية الواجبة من قبلكم".

وشدد البنك على "استيفاء العمولة المحددة من قبل الجهة الرقابية لهذا الغرض، أو دونها حسب السياسة المتبعة لديكم، والتي بدورها ستزيد من تصنيف تقييم المصارف من قبل الجهة الرقابية في حال إتخاذ نسب رمزية، إستناداً إلى ماجاء بكتابنا المرقم بالعدد 126/2/9 المؤرخ في 2023/2/26 المتضمن جودة الخدمات المصرفية".

وأشار البنك إلى "إصدار كتاب من قبلكم إلى دائرة التسجيل العقاري المعنية بالعملية، بإيداع المبلغ ويتضمن الكتاب الموجه إلى الدائرة المذكورة الأتي: (م/ إيداع مبلغ النص (تم إيداع مبلغ العقار المرقم بالعدد (...) وفق السند رقم (...) العائد إلى البائع السيد (....)، والمشتري السيد (....)، بعد إتمام إجراءات العناية الواجبة إستناداً إلى ما نص عليه قانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب رقم 39 لسنة 2015 وضوابط العناية الواجبة المعنية بدوائر التسجيل العقاري رقم 1 لسنة 2022".